บัญชีม้า โทษ ที่ควรรู้ก่อนเผลอเข้าไปเกี่ยวข้อง
บัญชีม้า เป็นคำที่ถูกพูดถึงบ่อยครั้งในคดีเกี่ยวกับ อาชญากรรมทางการเงิน โดยเฉพาะในรูปแบบของ แก๊งคอลเซ็นเตอร์ หรือ กลโกงออนไลน์ต่างๆ ซึ่งแม้ว่าใครบางคนอาจไม่รู้ตัวว่ากำลังมีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด แต่ตามกฎหมายไทยนั้น การเปิดหรือให้ผู้อื่นใช้บัญชีของตนในทางที่ผิดกฎหมายถือเป็นเรื่องร้ายแรง และมี โทษทางอาญา ที่หนักหน่วง
บัญชีม้า คืออะไร?
บัญชีม้า หมายถึง บัญชีธนาคารที่เปิดขึ้นมาเพื่อให้ผู้อื่นใช้งาน โดยเจ้าของบัญชีไม่ได้เป็นผู้ใช้บัญชีนั้นเองจริงๆ ในหลายกรณี บัญชีม้าเหล่านี้ถูกใช้เพื่อรับเงินจาก เหยื่อที่ถูกหลอกลวง และโอนต่อให้กับผู้กระทำผิดตัวจริง ทำให้การติดตามจับตัวผู้กระทำผิดทำได้ยากยิ่งขึ้น
โทษของการเป็นเจ้าของบัญชีม้า
ไม่ว่าคุณจะ “รู้เท่าไม่ถึงการณ์” หรือ “รู้เห็นเป็นใจ” หากบัญชีของคุณถูกใช้ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน, ฉ้อโกงประชาชน, หรือ คดีไซเบอร์ คุณมีโอกาสถูกดำเนินคดีตามกฎหมายดังนี้:
1. ความผิดฐานสนับสนุนหรือช่วยเหลือการกระทำผิด
หากพบว่าเจ้าของบัญชี ยินยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชี หรือ รับค่าตอบแทน จะเข้าข่ายสนับสนุนการกระทำผิด มีโทษจำคุกสูงสุดถึง 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 60,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
2. ความผิดตาม พ.ร.บ.ฟอกเงิน
ถ้าบัญชีม้าเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน เจ้าของบัญชีอาจโดนข้อหา ฟอกเงิน มีโทษจำคุก 1 – 10 ปี หรือปรับ 20,000 – 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
3. ถูกอายัดบัญชี – ส่งผลกระทบต่อเครดิต
บัญชีธนาคารที่ถูกใช้เป็นบัญชีม้า จะถูกอายัดทันที ส่งผลให้เจ้าของบัญชีไม่สามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้ รวมถึง ถูกขึ้นบัญชีแบล็กลิสต์ จากธนาคารแห่งประเทศไทย
ระวัง! คุณอาจเป็นบัญชีม้าโดยไม่รู้ตัว
มีผู้คนจำนวนมากที่ถูกหลอกให้เปิดบัญชี หรือขายบัญชีโดยแลกกับเงินจำนวนเล็กน้อย เช่น นักศึกษา, ผู้ว่างงาน หรือ ผู้สูงอายุ หากคุณเคยถูกชักชวนให้เปิดบัญชีแล้วส่งสมุดบัญชีหรือบัตร ATM ให้คนอื่นใช้งาน โปรดระวัง! เพราะนั่นอาจเข้าข่าย บัญชีม้า ได้ทันที
วิธีตรวจสอบว่าเราเคยเกี่ยวข้องกับบัญชีม้าหรือไม่
คุณสามารถตรวจสอบสถานะบัญชีของคุณได้ผ่านเว็บไซต์ของหน่วยงานรัฐ เช่น
สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.): www.amlo.go.th
สรุป: อย่าคิดว่าเป็นเรื่องเล็ก
การเป็นเจ้าของบัญชีม้าไม่ใช่เรื่องเล็กน้อย เพราะคุณอาจต้องรับผิดชอบทางกฎหมายเต็มรูปแบบ โดยเฉพาะเมื่อบัญชีของคุณมีส่วนเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงประชาชนจำนวนมาก หากพบว่ามีผู้ขอใช้บัญชีของคุณด้วยข้ออ้างใดก็ตาม อย่าให้! และหากเคยให้ไปแล้ว ควรรีบดำเนินการแจ้งความกับเจ้าหน้าที่ทันที
“อย่าให้บัญชีคุณกลายเป็นเครื่องมือของมิจฉาชีพ เพราะผลที่ตามมา อาจทำลายชีวิตของคุณทั้งชีวิต”
