ในยุคที่ ธุรกรรมการเงินออนไลน์ กลายเป็นเรื่องปกติ บัญชีโจร กลายเป็นหนึ่งในภัยเงียบที่ทุกคนควรตระหนัก บัญชีโจร หมายถึง บัญชีธนาคารที่ถูกใช้เป็นเครื่องมือของมิจฉาชีพ ไม่ว่าจะเป็นการรับโอนเงินจากเหยื่อ หลอกลวงประชาชน หรือเป็นส่วนหนึ่งของขบวนการฟอกเงิน บทความนี้จะพาคุณรู้ลึกเกี่ยวกับบัญชีโจร วิธีสังเกต และแนวทางป้องกันไม่ให้ตกเป็นเหยื่อ
✅ บัญชีโจร คืออะไร?
บัญชีโจร หรือที่เรียกกันทั่วไปว่า บัญชีม้า (บัญชีที่เจ้าของปล่อยให้ผู้อื่นใช้งาน) เป็นบัญชีที่ถูกนำไปใช้ในการกระทำผิดกฎหมาย เช่น
-
รับโอนเงินจากเหยื่อที่ถูกหลอก
-
ใช้เป็นบัญชีผ่านทางเพื่อฟอกเงิน
-
เป็นจุดกระจายเงินจากกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น การพนันออนไลน์ ยาเสพติด หรือแชร์ลูกโซ่
แม้เจ้าของบัญชีจะอ้างว่าไม่รู้เรื่อง แต่กฎหมายถือว่าเป็นความรับผิดชอบของเจ้าของบัญชีโดยตรง
? ผลกระทบของการเกี่ยวข้องกับบัญชีโจร
การที่ชื่อของคุณไปปรากฏใน บัญชีต้องสงสัย หรือถูกใช้ในทางผิดกฎหมายจะมีผลกระทบอย่างมาก เช่น
-
ถูกระงับบัญชีธนาคารทุกบัญชี
-
ถูกขึ้นบัญชี Blacklist ในระบบของธนาคารแห่งประเทศไทย
-
อาจถูกดำเนินคดีตามกฎหมายฐานฟอกเงินหรือสนับสนุนอาชญากรรม
? วิธีสังเกตและหลีกเลี่ยงบัญชีโจร
-
อย่าปล่อยให้ผู้อื่นใช้บัญชีของคุณ ไม่ว่าโดยสมัครใจหรือถูกชักจูง
-
หลีกเลี่ยงการสมัครงานหรือรับรายได้ที่ให้โอนเงินผ่านบัญชีของคุณโดยไม่ชัดเจนว่าเป็นธุรกิจถูกกฎหมาย
-
ตรวจสอบชื่อบัญชีที่ต้องโอนเงินทุกครั้ง โดยสามารถตรวจสอบได้ผ่าน เว็บไซต์ของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
?️ จะทำอย่างไรหากพบว่าบัญชีตนเองอาจตกเป็นบัญชีโจร
-
รีบแจ้งความทันที ณ สถานีตำรวจในพื้นที่
-
ติดต่อธนาคารที่เกี่ยวข้อง เพื่อดำเนินการระงับธุรกรรม
-
เก็บหลักฐานการสนทนา การโอนเงิน และข้อมูลผู้ติดต่อทั้งหมด
? สรุป
บัญชีโจรไม่ใช่เรื่องไกลตัว การรู้เท่าทันและไม่ยินยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชีของเรา คือกุญแจสำคัญในการป้องกันตนเองจากการตกเป็นเหยื่อ หรือผู้สมรู้ร่วมคิดในอาชญากรรมทางการเงิน
อ้างอิงข้อมูลจาก:
สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) – www.amlo.go.th
